Allianz SchatzBrief
Einmal zahlen, ein Leben lang profitieren: Mit dem Allianz SchatzBrief nutzen Sie für Ihre Altersvorsorge die Chance auf eine attraktive Rendite, können steuerliche Vorteile in Anspruch nehmen und bleiben dabei flexibel.
Alle Vorteile im Überblick
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Rentable Altersvorsorge: Sie legen einmalig einen Betrag an, der Allianz SchatzBrief bietet Ihnen dafür attraktive Renditechancen.
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Individuelle Anlagemöglichkeiten: Mit den Allianz Vorsorgekonzepten gestalten Sie den Allianz SchatzBrief schon bei Abschluss nach Ihren Wünschen – von sicherheits- bis chancenorientiert.
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Flexible Vorsorge: Sie können Kapital entnehmen oder Zuzahlungen leisten – und Sie bestimmen, wann Sie Ihre Auszahlung wünschen. Am Ende der Laufzeit haben Sie die Wahl zwischen Rente, Kapital oder einer Kombination aus beidem.
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Vorteile bei der Besteuerung: Bei Rentenzahlungen wird nur der Ertragsanteil besteuert, bei einer Kapitalzahlung nur die Hälfte des Wertzuwachses.
Der Allianz SchatzBrief ist eine Altersvorsorge, in die Sie einmalig investieren.
In besten Händen
Vertrauen Sie der globalen Anlagekompetenz der Allianz.
Flexible Vorsorge
Am Ende der Laufzeit erhalten Sie eine lebenslange garantierte Rente. Sie können auch eine zeitlich begrenzte Rente, eine Kapitalzahlung oder eine Kombination aus Kapital und lebenslanger Rente wählen. Während der Laufzeit haben Sie die Möglichkeit, Geld zu entnehmen oder zuzuzahlen.
Schutz für Ihre Hinterbliebenen
Im Todesfall erhalten Ihre Hinterbliebenen eine Kapitalzahlung.
Allianz SchatzBrief: die Konditionen im Überblick
| Leistungszeitpunkt | Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre |
| Altersrente (Bei der Rentenzahlung können Sie wählen, ob Sie die Rente monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich ausgezahlt erhalten.) |
Alternativ zur Rente als einmalige Kapitalzahlung wählbar oder in Kombination mit einer Rente |
| Kapitalauszahlung | Wählbar als einmalige Kapitalzahlung alternativ zur Rente oder in Kombination mit einer Rente |
| Zuzahlungen und Entnahmen | Zuzahlungen sind ab 500 Euro möglich; maximal 30.000 Euro pro Versicherungsjahr. Entnahmen sind ebenfalls ab 500 Euro möglich – gegen eine Gebühr von 15 Euro. Bei Entnahmen von über 30.000 Euro wird ein zusätzlicher Abzug fällig. Mindestens 500 Euro Rückkaufswert bzw. Fondswert müssen immer vorhanden sein. |
| Steuervorteil in der Ansparphase |
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| Steuerliche Behandlung bei Rentenzahlung | Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert |
| Steuerliche Behandlung bei Kapitalzahlung | 50 % des Wertzuwachses sind steuerfrei, wenn eine Vertragslaufzeit von mindestens 12 Jahren vereinbart wurde und eine Auszahlung frühestens nach der Vollendung des 62. Geburtstages erfolgt, sonst Abgeltungsteuer. |
| Leistung für Hinterbliebene (Bei Abschluss eines Zusatzbausteins Kapital bei Tod, erfolgt unter bestimmten Voraussetzungen keine Gesundheitsprüfung.) |
Je nach Vorsorgekonzept wird im Todesfall eine finanzielle Leistung an den Begünstigten gezahlt |
SchatzBrief ist für Sie geeignet, wenn Sie ...
- ... mittel- bis langfristig einen Betrag ab 3.000 Euro anlegen möchten.
- ... mit einem einmaligen Beitrag eine lebenslange Rente erhalten möchten.
- ... entscheiden möchten, ob ihre Vorsorge chancen- oder sicherheitsorientiert sein soll.
SchatzBrief ist nicht für Sie geeignet, wenn Sie ...
- ... kurzfristige Vorsorge- und Anlageziele haben.
- ... laufend Beiträge zahlen möchten.