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dpa-AFX: EQS-News: Aareal setzt dynamische operative Performance im dritten Quartal fort (deutsch)
Aareal setzt dynamische operative Performance im dritten Quartal fort
EQS-News: Aareal Bank AG / Schlagwort(e): Quartalsergebnis
Aareal setzt dynamische operative Performance im dritten Quartal fort
09.11.2023 / 07:00 CET/CEST
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Aareal setzt dynamische operative Performance im dritten Quartal fort
* Konzernbetriebsergebnis trotz erhöhter Risikovorsorge im dritten Quartal
und Neun-Monats-Vergleich stabil (Q3 2023: 68 Mio. EUR, Q3 2022: 66 Mio.
EUR; 9M 2023: 155 Mio. EUR, 9M 2022: 157 Mio. EUR)
* Zinsüberschuss um 35 Prozent auf 248 Mio. EUR erhöht, Provisionsüberschuss
legt um 13 Prozent auf 76 Mio. EUR zu
* Risikovorsorge einschließlich Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl im
dritten Quartal bei 120 Mio. EUR
* Harte Kernkapitalquote trotz Portfoliowachstum stabil bei 19,4 Prozent
* Vorstandsvorsitzender Jochen Klösges: "Angesichts der nach wie vor
bestehenden politischen und wirtschaftlichen Unsicherheiten legen wir
den Fokus auf das aktive Management unseres Kreditportfolios und
bewahren unsere konservativen Risikostandards. Unsere hohe Ertragskraft
ermöglicht uns die aktive Steuerung unserer Aktivitäten in allen
Geschäftsfeldern und unterstreicht unsere Widerstandfähigkeit."
Wiesbaden, 9. November 2023 - Die Aareal Bank Gruppe hat im dritten Quartal
trotz einer erhöhten Risikovorsorge für US-Büroimmobilien ein
Konzernbetriebsergebnis von 68 Mio. EUR erreicht. Es lag damit leicht über dem
Niveau des Vorjahreszeitraums (Q3 2022: 66 Mio. EUR). Das Neun-Monats-Ergebnis
blieb mit 155 Mio. EUR ebenfalls stabil auf Vorjahresniveau (9M 2022: 157 Mio.
EUR). Zins- und Provisionsüberschuss legten auch im dritten Quartal jeweils
kräftig zu. Das dynamische Wachstum der Erträge konnte die Belastungen aus
dem US-Büroimmobilienportfolio in der Risikovorsorge sowie Investitionen der
Aareon ausgleichen.
Der Vorstandsvorsitzende Jochen Klösges erklärte: "Angesichts der nach wie
vor bestehenden politischen und wirtschaftlichen Unsicherheiten legen wir
den Fokus auf das aktive Management unseres Kreditportfolios und bewahren
unsere konservativen Risikostandards. Unsere hohe Ertragskraft ermöglicht
uns die aktive Steuerung unserer Aktivitäten in allen Geschäftsfeldern und
unterstreicht unsere Widerstandfähigkeit."
Die Aareal Bank Gruppe steigerte ihren Zinsüberschuss im dritten Quartal um
35 Prozent auf 248 Mio. EUR (Q3 2022: 184 Mio. EUR). Der Anstieg resultierte aus
einem gegenüber dem Vorjahresquartal deutlich gestiegenen Portfoliovolumen
und guten Margen sowie im Einlagengeschäft aus dem höheren Zinsniveau. Im
Neunmonatszeitraum lag der Zinsüberschuss bei 710 Mio. EUR (9M 2022: 514 Mio.
EUR), ein Plus von 38 Prozent.
Der Provisionsüberschuss legte gegenüber dem Vorjahresquartal um 13 Prozent
auf 76 Mio. EUR (Q3 2022: 67 Mio. EUR) zu. Hier spiegelt sich insbesondere das
anhaltende Umsatzwachstum der Aareon wider. In den ersten neun Monaten
erhöhte sich der Provisionsüberschuss auf insgesamt 225 Mio. EUR (9M 2022: 199
Mio. EUR).
Die Risikovorsorge lag im dritten Quartal bei 102 Mio. EUR (Q3 2022: 63 Mio.
EUR). Hier schlugen sich weiterhin Kreditausfälle bei US-amerikanischen
Büroimmobilien nieder. In den ersten neun Monaten belief sich die
Risikovorsorge somit auf 262 Mio. EUR (9M 2022: 170 Mio. EUR). Darüber hinaus
wurden im dritten Quartal 18 Mio. EUR an Risikovorsorge im Ergebnis aus
Finanzinstrumenten fvpl für Bewertungsanpassungen insbesondere für
US-Büroimmobilien ausgewiesen, auf Neun-Monats-Sicht insgesamt 54 Mio. EUR.
Der Verwaltungsaufwand im Konzern betrug im dritten Quartal 144 Mio. EUR (Q3
2022: 128 Mio. EUR) bzw. in den ersten neun Monaten 486 Mio. EUR (9M 2022: 423
Mio. EUR). Der Anstieg resultierte im Wesentlichen aus dem Wachstum und den
Effizienzmaßnahmen der Aareon. Die Kosten in der Bank blieben hingegen mit
248 Mio. EUR gegenüber 254 Mio. EUR im Vorjahreszeitraum stabil. In den ersten
neun Monaten lag die Cost-Income-Ratio in der Bank bei sehr guten 31
Prozent.
Nach Abzug von Steuern in Höhe von 22 Mio. EUR belief sich das Konzernergebnis
im dritten Quartal auf 46 Mio. EUR und lag damit über Vorjahr (Q3 2022: 42
Mio. EUR).
Die Aareal Bank ist weiterhin sehr solide kapitalisiert. Die harte
Kernkapitalquote (Basel IV phase-in-Quote) der Aareal Bank belief sich zum
Ende des dritten Quartals trotz des Portfoliowachstums auf 19,4 Prozent
(30.06.2023: 19,4 Prozent; 31.12.2022: 19,3 Prozent). Die Gesamtkapitalquote
betrug 23,6 Prozent.
Auch ihre Refinanzierung gestaltete die Aareal Bank erfolgreich: Das über
Plattformen generierte Geschäft mit festverzinslichen Einlagen von
Privatanlegern überschritt im dritten Quartal erstmals das Volumen von 2
Mrd. EUR (30.06.2023: 1,7 Mrd. EUR). Zudem platzierte die Aareal Bank in den
ersten neun Monaten insgesamt 2,4 Mrd. EUR am Kapitalmarkt, darunter drei
Pfandbrief-Benchmark-Transaktionen über insgesamt 2 Mrd. EUR.
Finanzvorstand Marc Heß erklärte: "Wir arbeiten seit langem sehr sorgfältig
an der Diversifizierung unserer Refinanzierungsquellen. Nun haben wir die
zwei Milliarden Euro Marke an über Online-Plattformen generierten privaten
Einlagen überschritten. Zudem liegt unsere harte Kernkapitalquote
unverändert auf einem hohen Niveau, angesichts unseres Wachstums ein
weiterer Beleg unserer Solidität."
Entwicklung der Geschäftssegmente
Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen stieg das Portfoliovolumen
zum 30.09.2023 auf 32,8 Mrd. EUR (31.12.2022: 30,9 Mrd. EUR). Das Neugeschäft
belief sich nach neun Monaten auf 6,5 Mrd. EUR (9M 2022: 6,9 Mrd. EUR). Auf das
dritte Quartal entfielen davon 2,4 Mrd. EUR (Q3 2022: 1,7 Mrd. EUR). Damit ist
die Aareal Bank auf gutem Weg, sowohl ihr Portfolioziel von 32 bis 33 Mrd. EUR
als auch ihr Neugeschäftsziel von 9 bis 10 Mrd. EUR für das Gesamtjahr zu
erreichen.
Die Erstkreditvergabe lag in den ersten neun Monaten bei 4,0 Mrd. EUR (9M
2022: 4,8 Mrd. EUR), davon entfielen 1,6 Mrd. EUR auf das dritte Quartal. Die
Margen blieben weiterhin mit durchschnittlich rund 290 Basispunkten auf
einem guten Niveau, gleiches gilt für die durchschnittlichen
Beleihungsausläufe von sehr guten 53 Prozent (9M 2022: 56 Prozent).
Die konservative Risikopolitik der Aareal Bank zeigt sich auch an den
weiterhin niedrigen durchschnittlichen Beleihungsausläufen im
Bestandsportfolio von 56 Prozent. Die NPL-Quote blieb mit 4,1 Prozent trotz
herausfordernder Märkte auf dem Vorquartalsniveau. Die NPL- und NPE-Quoten
nach EBA-Definition lagen bei 3,3 bzw. 2,9 Prozent.
Im dritten Quartal verstärkte die Aareal Bank ihr Engagement für die
Finanzierung von Alternative-Living-Immobilien. Ein neugegründetes Team soll
die Finanzierungsaktivitäten in diesem Marktsegment, das Student Housing
(Purpose-built student accommodation, PBSA) und Co-Living umfasst, weiter
ausbauen. Die Aareal Bank zählt bereits heute zu einem führenden Anbieter in
diesem Wachstumssegment.
Im Segment Banking & Digital Solutions blieb das Einlagenvolumen mit Kunden
aus der Wohnungs- und Energiewirtschaft mit durchschnittlich 13,5 Mrd. EUR (9M
2022: 13,5 Mrd. EUR) stabil auf hohem Niveau und oberhalb der erwarteten
Zielmarke von rund 13 Mrd. EUR für das Gesamtjahr. Das Geschäftssegment
verdoppelte im dritten Quartal seinen Zinsüberschuss auf 59 Mio. EUR (Q3 2022:
26 Mio. EUR) und in den ersten neun Monaten auf 170 Mio. EUR (9M 2022: 49 Mio.
EUR). Der Provisionsüberschuss des Segments lag im dritten Quartal mit 8 Mio.
EUR auf dem Vorjahresniveau (Q3 2022: 8 Mio. EUR) und stieg im
Neunmonatsvergleich leicht auf 24 Mio. EUR (9M 2022: 23 Mio. EUR).
Die Softwaretochter Aareon konnte ihren Umsatz im dritten Quartal auf 83
Mio. EUR (Q3 2022: 75 Mio. EUR) steigern. Er stieg damit in den ersten neun
Monaten des Geschäftsjahrs um 13 Prozent auf 251 Mio. EUR (9M 2022: 221 Mio.
EUR). Der Anteil der wiederkehrenden Erlöse am Gesamtumsatz erhöhte sich auf
78 Prozent (Q3 2022: 74 Prozent). Der Adjusted EBITDA stieg im dritten
Quartal um 67 Prozent auf 25 Mio. EUR (Q3 2022: 15 Mio. EUR) und in den ersten
neun Monaten um 37 Prozent auf 64 Mio. EUR (9M 2022: 47 Mio. EUR).
Die Aareon hat im dritten Quartal die bisher von der Aareal Bank zur
Verfügung gestellte Refinanzierungslinie ("Hunting Linie") durch eine
langfristige externe Fremdfinanzierung abgelöst. Zudem setzte die Aareon
ihre M&A-Aktivitäten mit der Vertragsunterzeichnung zur Übernahme von IESA
fort, einem führenden und schnell wachsenden spanischen Anbieter von
Softwarelösungen für Immobilienverwalter. Für das neue Partnerprogramm
Aareon Connect konnten darüber hinaus erste Partner in Großbritannien
gewonnen werden.
Ausblick
Die Aareal Bank Gruppe geht derzeit weiterhin davon aus, im Geschäftsjahr
2023 ein Konzernbetriebsergebnis am unteren Ende der Spanne von 240 bis 280
Mio. EUR erreichen zu können. Das Umfeld bleibt allerdings herausfordernd und
die Auswirkungen geopolitischer und makroökonomischer Unsicherheiten lassen
sich weiterhin nur schwer abschätzen.
Ansprechpartner für Medien:
Margarita Thiel
Telefon: +49 611 348 2306
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margarita.thiel@aareal-bank.com
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Aareal Bank AG - Investor Relations
Telefon: +49 611 348 3009
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Über die Aareal Bank Gruppe - 100 Jahre Aareal Bank. 100 Jahre Erfolge
schaffen.
Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden wurde vor 100 Jahren
gegründet und hat sich in dieser Zeit zu einem führenden internationalen
Immobilienspezialisten entwickelt. Sie nutzt ihre Expertise, um Trends,
Herausforderungen und Chancen frühzeitig zu erkennen und für ihre
Stakeholder zu nutzen. Heute bietet sie Finanzierungen, Software-Produkte
sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und angrenzende Industrien
und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika und Asien/Pazifik -
vertreten. Die Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe ist auf einen
nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit Umwelt-, Sozial- und
Governance-Aspekten als zentrale Bestandteile.
Unter der Aareal Bank AG sind die Geschäftssegmente Strukturierte
Immobilienfinanzierungen, Banking & Digital Solutions und Aareon gebündelt.
Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die
Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank
Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in
gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude,
Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und Wohnimmobilien sowie
Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking & Digital Solutions
bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und
Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner
umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt es mit
klassischem Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft. Die
Tochtergesellschaft Aareon, Anbieter von SaaS Lösungen für die europäische
Immobilienwirtschaft, bildet das dritte Geschäftssegment. Sie digitalisiert
das Immobilienmanagement mit nutzerorientierten Software-Lösungen. Diese
vereinfachen und automatisieren Prozesse, unterstützen nachhaltiges und
energieeffizientes Handeln und vernetzen die Prozessbeteiligten.
Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen
01.01.-30.09- 01.01.-30.09-
.2023 .2022
Ergebnisgrößen
Betriebsergebnis (Mio. EUR) 155 157
Konzernergebnis (Mio. EUR) 104 100
Stammaktionären zugeordnetes 96 89
Konzernergebnis (Mio. EUR)1)
Cost Income Ratio (%)2) 30,9 38,7
Ergebnis je Stammaktie (EUR)1) 1,61 1,49
RoE vor Steuern (%)1)3) 6,7 6,7
RoE nach Steuern (%)1)3) 4,4 4,3
30.09.2023 31.12.2022
Bilanz
Immobilienfinanzierungen (Mio. EUR) 32.753 30.901
Eigenkapital (Mio. EUR) 3.338 3.258
Bilanzsumme (Mio. EUR) 49.442 47.331
Aufsichtsrechtliche Kennziffern4)
Basel IV (phase-in)
Risikogewichtete Aktiva (Mio. EUR) 13.547 12.782
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 19,4 19,3
Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) 21,6 21,7
Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) 23,6 24,0
Mitarbeiter 3.315 3.316
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Verzinsung der AT1-Anleihe
2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen branchenüblich ohne
Bankenabgabe und Beiträge zur Einlagensicherung
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) 31. Dezember 2022: inklusive ursprünglich geplanter Dividende von 1,60 EUR
je Aktie im Jahr 2022 und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der
AT1-Anleihe sowie exklusive handelsrechtlichem Jahresergebnis 2022. Im
Einklang mit der Strategie ist für 2023 keine Dividendenzahlung geplant. 30.
September 2023: inklusive Halbjahresergebnis 2023 und zeitanteiliger
Abgrenzung der Verzinsung der AT1-AnleiheDie CET1-Quote der
aufsichtsrechtlichen Meldung zum 30. September 2023 betrug 18,2 %, da die
Aareal Bank zum 30. September 2023 bei der EZB keinen Antrag auf
Gewinneinbeziehung gestellt hat. Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und
die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer
NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für
regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden
berücksichtigt.Angepasster Gesamtrisikobetrag i.S.d. Artikel 3 CRR (RWA)
nach Maßgabe der aktuell geltenden Rechtslage (CRR II) unter Anwendung der
Teilregelung zur Eigenmitteluntergrenze (sog. Output-Floor) im Zusammenhang
mit der Kreditvergabe für gewerbliche Immobilienkredite und
Beteiligungspositionen basierend auf der Entwurfsfassung zur Umsetzung von
Basel IV der Europäischen Kommission (KOM) vom 27. Oktober 2021 (CRR III).
Der angepasste risikogewichtete Positionsbetrag für gewerbliche
Immobilienkredite und Beteiligungspositionen ermittelt sich als Ergebnis
eines "Higher of"-Vergleichs mit der Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell
gültigen CRR II und des revised KSA gemäß CRR III mit Stand der
Übergangsregelung für das Jahr 2025 (50 % Output-Floor).
Gewinn- und Verlustrechnung des ersten neun Monate 2023 (nach IFRS)
01.01.-30.- 01.01.-30.- Verän-
09.2023 09.2022 derung
Mio. EUR Mio. EUR %
Zinsüberschuss 710 514 38
Risikovorsorge 262 170 54
Provisionsüberschuss 225 199 13
Abgangsergebnis 18 24 -25
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl -58 22
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen -2 -6 -67
Ergebnis aus at equity bewerteten 2 -2
Unternehmen
Verwaltungsaufwand 486 423 15
Sonstiges betriebliches Ergebnis 8 -1
Betriebsergebnis 155 157 -1
Ertragsteuern 51 57 -11
Konzernergebnis 104 100 4
Nicht beherrschenden Anteilen -13 0
zurechenbares Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal Bank AG 117 100 17
zurechenbares Konzernergebnis
Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal Bank AG 117 100 17
zurechenbares Konzernergebnis1)
davon Stammaktionären zugeordnet 96 89 8
davon AT1-Investoren zugeordnet 21 11 91
Ergebnis je Stammaktie (EUR)2) 1,61 1,49 8
Ergebnis je AT1-Anteil (EUR)3) 0,21 0,11 91
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Verzinsung der AT1-Anleihe. Im Vergleichszeitraum war auf die
Nettoverzinsung der AT1-Anleihe abgestellt worden.
2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären
der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt
der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert
wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.
3) Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren
zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr
ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)
dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.
Gewinn- und Verlustrechnung des dritten Quartals 2023 (nach IFRS)
3. 3. Verände-
Quartal Quartal rung
2023 2022
Mio. EUR Mio. EUR %
Zinsüberschuss 248 184 35
Risikovorsorge 102 63 62
Provisionsüberschuss 76 67 13
Abgangsergebnis 6 2 200
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl -17 4
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen -2 1
Ergebnis aus at equity bewerteten 2 0
Unternehmen
Verwaltungsaufwand 144 128 13
Sonstiges betriebliches Ergebnis 1 -1
Betriebsergebnis 68 66 3
Ertragsteuern 22 24 -8
Konzernergebnis 46 42 10
Nicht beherrschenden Anteilen -4 -1 300
zurechenbares Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal Bank AG 50 43 16
zurechenbares Konzernergebnis
Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal Bank AG 50 43 16
zurechenbares Konzernergebnis1)
davon Stammaktionären zugeordnet 38 39 -3
davon AT1-Investoren zugeordnet 12 4 200
Ergebnis je Stammaktie (EUR)2) 0,64 0,65 -2
Ergebnis je AT1-Anteil (EUR)3) 0,12 0,04 200
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Verzinsung der AT1-Anleihe. Im Vergleichszeitraum war auf die
Nettoverzinsung der AT1-Anleihe abgestellt worden.
2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären
der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt
der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert
wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.
3) Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren
zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr
ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)
dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.
Segmentergebnisse für die ersten neun Monate 2023 (nach IFRS)
Stru- Ban- Aareon Konso- A-
ktu- kin- lidie- a-
rier- g & rung / r-
te Di- Über- e-
Immo- gi- lei- a-
bili- tal tung l
enfi- So- B-
nan- lu- a-
zie- ti- n-
run- ons k
gen K-
o-
n-
z-
e-
r-
n
01.0- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.01.- 0- 01.01.-
1.- - 01.- - - 01.- - - 1- -
30.0- 30.09. - 30.09. 30.09. - 30.09. 30.09. .- 30.09.
9. 2022 30.- 2022 2023 30.- 2023 2022 0- 2022
2023 09. 09. 1-
202- 202- .-
3 2 -
3-
0-
.-
0-
9-
.
2-
0-
2-
3
Mio. EUR
Zinsüberschuss 564 475 170 49 -24 -10 0 0 7- 514
1-
0
Risikovorsorge 262 170 0 0 0 0 2- 170
6-
2
Provisionsüber- 6 5 24 23 207 180 -12 -9 2- 199
schuss 2-
5
Abgangsergeb- 18 24 1- 24
nis 8
Ergebnis aus -58 22 0 0 0 0 -- 22
Finanzinstru- 5-
menten fvpl 8
Ergebnis aus -2 -6 -- -6
Sicherungszu- 2
sammenhängen
Ergebnis aus 0 2 -1 -1 2 -2
at equity
bewerteten
Unternehmen
Verwaltungsauf- 173 200 75 54 250 178 -12 -9 4- 423
wand1) 8-
6
Sonstiges 7 -4 -1 -1 2 4 0 0 8 -1
betriebliches
Ergebnis
Betriebsergeb- 100 146 120 16 -65 -5 0 0 1- 157
nis 5-
5
Ertragsteuern 28 52 38 6 -15 -1 5- 57
1
Konzernergeb- 72 94 82 10 -50 -4 0 0 1- 100
nis 0-
4
Nicht 0 0 0 0 -13 0 -- 0
beherrschenden 1-
Anteilen 3
zurechenbares
Konzernergeb-
nis
Eigentümern 72 94 82 10 -37 -4 0 0 1- 100
der Aareal 1-
Bank AG 7
zurechenbares
Konzernergeb-
nis
Allokiertes 1.53- 1.622 406 289 37 37 944 838 2- 2.786
Eigenkapital2) 2 .-
9-
1-
9
RoE nach 4,4 6,9 26,- 4,5 -132,6 -13- 4- 4,3
Steuern 9 ,9 ,-
(%)3)4) 4
1) Im Rahmen der regelmäßigen Überprüfung wurde die Konzernkostenverrechnung
in 2023 zwischen den Segmenten SPF und BDS an die Größe des jeweiligen
Segments angepasst.
2) Im Hinblick auf die Steuerung erfolgt die Berechnung des allokierten
Eigenkapitals für alle Segmente auf Basis eines normierten Kapitalbedarfs
nach Basel IV (phase-in) von 15 %. Bis zum 30. September 2022 waren die
Segmente BDS und Aareon noch mit einem output floor von 72,5 % berechnet
worden. Das bilanzielle Eigenkapital weicht hiervon ab. Das bilanzielle
Eigenkapital der Aareon beträgt 97 Mio. EUR.
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Verzinsung der AT1-Anleihe
Segmentergebnisse des dritten Quartals 2023 (nach IFRS)
Struk- Ban- Aare- Konso- Aare-
turier- king on lidie- al
te & rung Bank
Immobi- Digi- / Kon-
lienfi- tal Über- zern
nanzie- Solu- lei-
rungen tions tung
3. 3. 3. 3. 3. 3. 3. 3. 3. 3.
Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar-
tal tal tal tal tal tal tal tal tal tal
2023 2022 2023 2022 2023 2022 20232022 2023 2022
Mio. EUR
Zinsü- 199 162 59 26 -10 -4 0 0 248 184
ber-
schuss
Risiko- 102 63 0 0 0 0 102 63
vorsor-
ge
Provisi- 5 1 8 8 70 61 -7 -3 76 67
onsüber-
schuss
Abgangs- 6 2 6 2
ergeb-
nis
Ergeb- -17 4 0 0 -17 4
nis aus
Finanz-
instru-
menten
fvpl
Ergeb- -2 1 -2 1
nis aus
Siche-
rungszu-
sammen-
hängen
Ergeb- 2 0 2 0
nis aus
at
equity
bewerte-
ten
Unter-
nehmen
Verwal- 53 54 23 17 75 60 -7 -3 144 128
tungs-
aufwand
Sonsti- 0 -2 0 0 1 1 0 0 1 -1
ges
betrieb-
liches
Ergeb-
nis
Be- 36 51 46 17 -14 -2 0 0 68 66
triebs-
ergeb-
nis
Ertrag- 3 18 15 6 4 0 22 24
steuern
Konzern- 33 33 31 11 -18 -2 0 0 46 42
ergeb-
nis
Nicht 0 0 0 0 -4 -1 -4 -1
beherr-
schen-
den
Antei-
len
zure-
chenba-
res
Konzern-
ergeb-
nis
Eigentü- 33 33 31 11 -14 -1 0 0 50 43
mern
der
Aareal
Bank AG
zure-
chenba-
res
Konzern-
ergeb-
nis
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Fax: +49 (0)611 348 - 2332
E-Mail: aareal@aareal-bank.com
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Stuttgart, Tradegate Exchange; Stockholm
EQS News ID: 1768781
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1768781 09.11.2023 CET/CEST
EQS-News: Aareal Bank AG / Schlagwort(e): Quartalsergebnis
Aareal setzt dynamische operative Performance im dritten Quartal fort
09.11.2023 / 07:00 CET/CEST
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Aareal setzt dynamische operative Performance im dritten Quartal fort
* Konzernbetriebsergebnis trotz erhöhter Risikovorsorge im dritten Quartal
und Neun-Monats-Vergleich stabil (Q3 2023: 68 Mio. EUR, Q3 2022: 66 Mio.
EUR; 9M 2023: 155 Mio. EUR, 9M 2022: 157 Mio. EUR)
* Zinsüberschuss um 35 Prozent auf 248 Mio. EUR erhöht, Provisionsüberschuss
legt um 13 Prozent auf 76 Mio. EUR zu
* Risikovorsorge einschließlich Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl im
dritten Quartal bei 120 Mio. EUR
* Harte Kernkapitalquote trotz Portfoliowachstum stabil bei 19,4 Prozent
* Vorstandsvorsitzender Jochen Klösges: "Angesichts der nach wie vor
bestehenden politischen und wirtschaftlichen Unsicherheiten legen wir
den Fokus auf das aktive Management unseres Kreditportfolios und
bewahren unsere konservativen Risikostandards. Unsere hohe Ertragskraft
ermöglicht uns die aktive Steuerung unserer Aktivitäten in allen
Geschäftsfeldern und unterstreicht unsere Widerstandfähigkeit."
Wiesbaden, 9. November 2023 - Die Aareal Bank Gruppe hat im dritten Quartal
trotz einer erhöhten Risikovorsorge für US-Büroimmobilien ein
Konzernbetriebsergebnis von 68 Mio. EUR erreicht. Es lag damit leicht über dem
Niveau des Vorjahreszeitraums (Q3 2022: 66 Mio. EUR). Das Neun-Monats-Ergebnis
blieb mit 155 Mio. EUR ebenfalls stabil auf Vorjahresniveau (9M 2022: 157 Mio.
EUR). Zins- und Provisionsüberschuss legten auch im dritten Quartal jeweils
kräftig zu. Das dynamische Wachstum der Erträge konnte die Belastungen aus
dem US-Büroimmobilienportfolio in der Risikovorsorge sowie Investitionen der
Aareon ausgleichen.
Der Vorstandsvorsitzende Jochen Klösges erklärte: "Angesichts der nach wie
vor bestehenden politischen und wirtschaftlichen Unsicherheiten legen wir
den Fokus auf das aktive Management unseres Kreditportfolios und bewahren
unsere konservativen Risikostandards. Unsere hohe Ertragskraft ermöglicht
uns die aktive Steuerung unserer Aktivitäten in allen Geschäftsfeldern und
unterstreicht unsere Widerstandfähigkeit."
Die Aareal Bank Gruppe steigerte ihren Zinsüberschuss im dritten Quartal um
35 Prozent auf 248 Mio. EUR (Q3 2022: 184 Mio. EUR). Der Anstieg resultierte aus
einem gegenüber dem Vorjahresquartal deutlich gestiegenen Portfoliovolumen
und guten Margen sowie im Einlagengeschäft aus dem höheren Zinsniveau. Im
Neunmonatszeitraum lag der Zinsüberschuss bei 710 Mio. EUR (9M 2022: 514 Mio.
EUR), ein Plus von 38 Prozent.
Der Provisionsüberschuss legte gegenüber dem Vorjahresquartal um 13 Prozent
auf 76 Mio. EUR (Q3 2022: 67 Mio. EUR) zu. Hier spiegelt sich insbesondere das
anhaltende Umsatzwachstum der Aareon wider. In den ersten neun Monaten
erhöhte sich der Provisionsüberschuss auf insgesamt 225 Mio. EUR (9M 2022: 199
Mio. EUR).
Die Risikovorsorge lag im dritten Quartal bei 102 Mio. EUR (Q3 2022: 63 Mio.
EUR). Hier schlugen sich weiterhin Kreditausfälle bei US-amerikanischen
Büroimmobilien nieder. In den ersten neun Monaten belief sich die
Risikovorsorge somit auf 262 Mio. EUR (9M 2022: 170 Mio. EUR). Darüber hinaus
wurden im dritten Quartal 18 Mio. EUR an Risikovorsorge im Ergebnis aus
Finanzinstrumenten fvpl für Bewertungsanpassungen insbesondere für
US-Büroimmobilien ausgewiesen, auf Neun-Monats-Sicht insgesamt 54 Mio. EUR.
Der Verwaltungsaufwand im Konzern betrug im dritten Quartal 144 Mio. EUR (Q3
2022: 128 Mio. EUR) bzw. in den ersten neun Monaten 486 Mio. EUR (9M 2022: 423
Mio. EUR). Der Anstieg resultierte im Wesentlichen aus dem Wachstum und den
Effizienzmaßnahmen der Aareon. Die Kosten in der Bank blieben hingegen mit
248 Mio. EUR gegenüber 254 Mio. EUR im Vorjahreszeitraum stabil. In den ersten
neun Monaten lag die Cost-Income-Ratio in der Bank bei sehr guten 31
Prozent.
Nach Abzug von Steuern in Höhe von 22 Mio. EUR belief sich das Konzernergebnis
im dritten Quartal auf 46 Mio. EUR und lag damit über Vorjahr (Q3 2022: 42
Mio. EUR).
Die Aareal Bank ist weiterhin sehr solide kapitalisiert. Die harte
Kernkapitalquote (Basel IV phase-in-Quote) der Aareal Bank belief sich zum
Ende des dritten Quartals trotz des Portfoliowachstums auf 19,4 Prozent
(30.06.2023: 19,4 Prozent; 31.12.2022: 19,3 Prozent). Die Gesamtkapitalquote
betrug 23,6 Prozent.
Auch ihre Refinanzierung gestaltete die Aareal Bank erfolgreich: Das über
Plattformen generierte Geschäft mit festverzinslichen Einlagen von
Privatanlegern überschritt im dritten Quartal erstmals das Volumen von 2
Mrd. EUR (30.06.2023: 1,7 Mrd. EUR). Zudem platzierte die Aareal Bank in den
ersten neun Monaten insgesamt 2,4 Mrd. EUR am Kapitalmarkt, darunter drei
Pfandbrief-Benchmark-Transaktionen über insgesamt 2 Mrd. EUR.
Finanzvorstand Marc Heß erklärte: "Wir arbeiten seit langem sehr sorgfältig
an der Diversifizierung unserer Refinanzierungsquellen. Nun haben wir die
zwei Milliarden Euro Marke an über Online-Plattformen generierten privaten
Einlagen überschritten. Zudem liegt unsere harte Kernkapitalquote
unverändert auf einem hohen Niveau, angesichts unseres Wachstums ein
weiterer Beleg unserer Solidität."
Entwicklung der Geschäftssegmente
Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen stieg das Portfoliovolumen
zum 30.09.2023 auf 32,8 Mrd. EUR (31.12.2022: 30,9 Mrd. EUR). Das Neugeschäft
belief sich nach neun Monaten auf 6,5 Mrd. EUR (9M 2022: 6,9 Mrd. EUR). Auf das
dritte Quartal entfielen davon 2,4 Mrd. EUR (Q3 2022: 1,7 Mrd. EUR). Damit ist
die Aareal Bank auf gutem Weg, sowohl ihr Portfolioziel von 32 bis 33 Mrd. EUR
als auch ihr Neugeschäftsziel von 9 bis 10 Mrd. EUR für das Gesamtjahr zu
erreichen.
Die Erstkreditvergabe lag in den ersten neun Monaten bei 4,0 Mrd. EUR (9M
2022: 4,8 Mrd. EUR), davon entfielen 1,6 Mrd. EUR auf das dritte Quartal. Die
Margen blieben weiterhin mit durchschnittlich rund 290 Basispunkten auf
einem guten Niveau, gleiches gilt für die durchschnittlichen
Beleihungsausläufe von sehr guten 53 Prozent (9M 2022: 56 Prozent).
Die konservative Risikopolitik der Aareal Bank zeigt sich auch an den
weiterhin niedrigen durchschnittlichen Beleihungsausläufen im
Bestandsportfolio von 56 Prozent. Die NPL-Quote blieb mit 4,1 Prozent trotz
herausfordernder Märkte auf dem Vorquartalsniveau. Die NPL- und NPE-Quoten
nach EBA-Definition lagen bei 3,3 bzw. 2,9 Prozent.
Im dritten Quartal verstärkte die Aareal Bank ihr Engagement für die
Finanzierung von Alternative-Living-Immobilien. Ein neugegründetes Team soll
die Finanzierungsaktivitäten in diesem Marktsegment, das Student Housing
(Purpose-built student accommodation, PBSA) und Co-Living umfasst, weiter
ausbauen. Die Aareal Bank zählt bereits heute zu einem führenden Anbieter in
diesem Wachstumssegment.
Im Segment Banking & Digital Solutions blieb das Einlagenvolumen mit Kunden
aus der Wohnungs- und Energiewirtschaft mit durchschnittlich 13,5 Mrd. EUR (9M
2022: 13,5 Mrd. EUR) stabil auf hohem Niveau und oberhalb der erwarteten
Zielmarke von rund 13 Mrd. EUR für das Gesamtjahr. Das Geschäftssegment
verdoppelte im dritten Quartal seinen Zinsüberschuss auf 59 Mio. EUR (Q3 2022:
26 Mio. EUR) und in den ersten neun Monaten auf 170 Mio. EUR (9M 2022: 49 Mio.
EUR). Der Provisionsüberschuss des Segments lag im dritten Quartal mit 8 Mio.
EUR auf dem Vorjahresniveau (Q3 2022: 8 Mio. EUR) und stieg im
Neunmonatsvergleich leicht auf 24 Mio. EUR (9M 2022: 23 Mio. EUR).
Die Softwaretochter Aareon konnte ihren Umsatz im dritten Quartal auf 83
Mio. EUR (Q3 2022: 75 Mio. EUR) steigern. Er stieg damit in den ersten neun
Monaten des Geschäftsjahrs um 13 Prozent auf 251 Mio. EUR (9M 2022: 221 Mio.
EUR). Der Anteil der wiederkehrenden Erlöse am Gesamtumsatz erhöhte sich auf
78 Prozent (Q3 2022: 74 Prozent). Der Adjusted EBITDA stieg im dritten
Quartal um 67 Prozent auf 25 Mio. EUR (Q3 2022: 15 Mio. EUR) und in den ersten
neun Monaten um 37 Prozent auf 64 Mio. EUR (9M 2022: 47 Mio. EUR).
Die Aareon hat im dritten Quartal die bisher von der Aareal Bank zur
Verfügung gestellte Refinanzierungslinie ("Hunting Linie") durch eine
langfristige externe Fremdfinanzierung abgelöst. Zudem setzte die Aareon
ihre M&A-Aktivitäten mit der Vertragsunterzeichnung zur Übernahme von IESA
fort, einem führenden und schnell wachsenden spanischen Anbieter von
Softwarelösungen für Immobilienverwalter. Für das neue Partnerprogramm
Aareon Connect konnten darüber hinaus erste Partner in Großbritannien
gewonnen werden.
Ausblick
Die Aareal Bank Gruppe geht derzeit weiterhin davon aus, im Geschäftsjahr
2023 ein Konzernbetriebsergebnis am unteren Ende der Spanne von 240 bis 280
Mio. EUR erreichen zu können. Das Umfeld bleibt allerdings herausfordernd und
die Auswirkungen geopolitischer und makroökonomischer Unsicherheiten lassen
sich weiterhin nur schwer abschätzen.
Ansprechpartner für Medien:
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Über die Aareal Bank Gruppe - 100 Jahre Aareal Bank. 100 Jahre Erfolge
schaffen.
Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden wurde vor 100 Jahren
gegründet und hat sich in dieser Zeit zu einem führenden internationalen
Immobilienspezialisten entwickelt. Sie nutzt ihre Expertise, um Trends,
Herausforderungen und Chancen frühzeitig zu erkennen und für ihre
Stakeholder zu nutzen. Heute bietet sie Finanzierungen, Software-Produkte
sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und angrenzende Industrien
und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika und Asien/Pazifik -
vertreten. Die Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe ist auf einen
nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit Umwelt-, Sozial- und
Governance-Aspekten als zentrale Bestandteile.
Unter der Aareal Bank AG sind die Geschäftssegmente Strukturierte
Immobilienfinanzierungen, Banking & Digital Solutions und Aareon gebündelt.
Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die
Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank
Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in
gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude,
Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und Wohnimmobilien sowie
Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking & Digital Solutions
bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und
Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner
umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt es mit
klassischem Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft. Die
Tochtergesellschaft Aareon, Anbieter von SaaS Lösungen für die europäische
Immobilienwirtschaft, bildet das dritte Geschäftssegment. Sie digitalisiert
das Immobilienmanagement mit nutzerorientierten Software-Lösungen. Diese
vereinfachen und automatisieren Prozesse, unterstützen nachhaltiges und
energieeffizientes Handeln und vernetzen die Prozessbeteiligten.
Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen
01.01.-30.09- 01.01.-30.09-
.2023 .2022
Ergebnisgrößen
Betriebsergebnis (Mio. EUR) 155 157
Konzernergebnis (Mio. EUR) 104 100
Stammaktionären zugeordnetes 96 89
Konzernergebnis (Mio. EUR)1)
Cost Income Ratio (%)2) 30,9 38,7
Ergebnis je Stammaktie (EUR)1) 1,61 1,49
RoE vor Steuern (%)1)3) 6,7 6,7
RoE nach Steuern (%)1)3) 4,4 4,3
30.09.2023 31.12.2022
Bilanz
Immobilienfinanzierungen (Mio. EUR) 32.753 30.901
Eigenkapital (Mio. EUR) 3.338 3.258
Bilanzsumme (Mio. EUR) 49.442 47.331
Aufsichtsrechtliche Kennziffern4)
Basel IV (phase-in)
Risikogewichtete Aktiva (Mio. EUR) 13.547 12.782
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 19,4 19,3
Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) 21,6 21,7
Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) 23,6 24,0
Mitarbeiter 3.315 3.316
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Verzinsung der AT1-Anleihe
2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen branchenüblich ohne
Bankenabgabe und Beiträge zur Einlagensicherung
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) 31. Dezember 2022: inklusive ursprünglich geplanter Dividende von 1,60 EUR
je Aktie im Jahr 2022 und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der
AT1-Anleihe sowie exklusive handelsrechtlichem Jahresergebnis 2022. Im
Einklang mit der Strategie ist für 2023 keine Dividendenzahlung geplant. 30.
September 2023: inklusive Halbjahresergebnis 2023 und zeitanteiliger
Abgrenzung der Verzinsung der AT1-AnleiheDie CET1-Quote der
aufsichtsrechtlichen Meldung zum 30. September 2023 betrug 18,2 %, da die
Aareal Bank zum 30. September 2023 bei der EZB keinen Antrag auf
Gewinneinbeziehung gestellt hat. Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und
die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer
NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für
regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden
berücksichtigt.Angepasster Gesamtrisikobetrag i.S.d. Artikel 3 CRR (RWA)
nach Maßgabe der aktuell geltenden Rechtslage (CRR II) unter Anwendung der
Teilregelung zur Eigenmitteluntergrenze (sog. Output-Floor) im Zusammenhang
mit der Kreditvergabe für gewerbliche Immobilienkredite und
Beteiligungspositionen basierend auf der Entwurfsfassung zur Umsetzung von
Basel IV der Europäischen Kommission (KOM) vom 27. Oktober 2021 (CRR III).
Der angepasste risikogewichtete Positionsbetrag für gewerbliche
Immobilienkredite und Beteiligungspositionen ermittelt sich als Ergebnis
eines "Higher of"-Vergleichs mit der Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell
gültigen CRR II und des revised KSA gemäß CRR III mit Stand der
Übergangsregelung für das Jahr 2025 (50 % Output-Floor).
Gewinn- und Verlustrechnung des ersten neun Monate 2023 (nach IFRS)
01.01.-30.- 01.01.-30.- Verän-
09.2023 09.2022 derung
Mio. EUR Mio. EUR %
Zinsüberschuss 710 514 38
Risikovorsorge 262 170 54
Provisionsüberschuss 225 199 13
Abgangsergebnis 18 24 -25
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl -58 22
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen -2 -6 -67
Ergebnis aus at equity bewerteten 2 -2
Unternehmen
Verwaltungsaufwand 486 423 15
Sonstiges betriebliches Ergebnis 8 -1
Betriebsergebnis 155 157 -1
Ertragsteuern 51 57 -11
Konzernergebnis 104 100 4
Nicht beherrschenden Anteilen -13 0
zurechenbares Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal Bank AG 117 100 17
zurechenbares Konzernergebnis
Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal Bank AG 117 100 17
zurechenbares Konzernergebnis1)
davon Stammaktionären zugeordnet 96 89 8
davon AT1-Investoren zugeordnet 21 11 91
Ergebnis je Stammaktie (EUR)2) 1,61 1,49 8
Ergebnis je AT1-Anteil (EUR)3) 0,21 0,11 91
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Verzinsung der AT1-Anleihe. Im Vergleichszeitraum war auf die
Nettoverzinsung der AT1-Anleihe abgestellt worden.
2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären
der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt
der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert
wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.
3) Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren
zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr
ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)
dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.
Gewinn- und Verlustrechnung des dritten Quartals 2023 (nach IFRS)
3. 3. Verände-
Quartal Quartal rung
2023 2022
Mio. EUR Mio. EUR %
Zinsüberschuss 248 184 35
Risikovorsorge 102 63 62
Provisionsüberschuss 76 67 13
Abgangsergebnis 6 2 200
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl -17 4
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen -2 1
Ergebnis aus at equity bewerteten 2 0
Unternehmen
Verwaltungsaufwand 144 128 13
Sonstiges betriebliches Ergebnis 1 -1
Betriebsergebnis 68 66 3
Ertragsteuern 22 24 -8
Konzernergebnis 46 42 10
Nicht beherrschenden Anteilen -4 -1 300
zurechenbares Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal Bank AG 50 43 16
zurechenbares Konzernergebnis
Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal Bank AG 50 43 16
zurechenbares Konzernergebnis1)
davon Stammaktionären zugeordnet 38 39 -3
davon AT1-Investoren zugeordnet 12 4 200
Ergebnis je Stammaktie (EUR)2) 0,64 0,65 -2
Ergebnis je AT1-Anteil (EUR)3) 0,12 0,04 200
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Verzinsung der AT1-Anleihe. Im Vergleichszeitraum war auf die
Nettoverzinsung der AT1-Anleihe abgestellt worden.
2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären
der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt
der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert
wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.
3) Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren
zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr
ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)
dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.
Segmentergebnisse für die ersten neun Monate 2023 (nach IFRS)
Stru- Ban- Aareon Konso- A-
ktu- kin- lidie- a-
rier- g & rung / r-
te Di- Über- e-
Immo- gi- lei- a-
bili- tal tung l
enfi- So- B-
nan- lu- a-
zie- ti- n-
run- ons k
gen K-
o-
n-
z-
e-
r-
n
01.0- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.01.- 0- 01.01.-
1.- - 01.- - - 01.- - - 1- -
30.0- 30.09. - 30.09. 30.09. - 30.09. 30.09. .- 30.09.
9. 2022 30.- 2022 2023 30.- 2023 2022 0- 2022
2023 09. 09. 1-
202- 202- .-
3 2 -
3-
0-
.-
0-
9-
.
2-
0-
2-
3
Mio. EUR
Zinsüberschuss 564 475 170 49 -24 -10 0 0 7- 514
1-
0
Risikovorsorge 262 170 0 0 0 0 2- 170
6-
2
Provisionsüber- 6 5 24 23 207 180 -12 -9 2- 199
schuss 2-
5
Abgangsergeb- 18 24 1- 24
nis 8
Ergebnis aus -58 22 0 0 0 0 -- 22
Finanzinstru- 5-
menten fvpl 8
Ergebnis aus -2 -6 -- -6
Sicherungszu- 2
sammenhängen
Ergebnis aus 0 2 -1 -1 2 -2
at equity
bewerteten
Unternehmen
Verwaltungsauf- 173 200 75 54 250 178 -12 -9 4- 423
wand1) 8-
6
Sonstiges 7 -4 -1 -1 2 4 0 0 8 -1
betriebliches
Ergebnis
Betriebsergeb- 100 146 120 16 -65 -5 0 0 1- 157
nis 5-
5
Ertragsteuern 28 52 38 6 -15 -1 5- 57
1
Konzernergeb- 72 94 82 10 -50 -4 0 0 1- 100
nis 0-
4
Nicht 0 0 0 0 -13 0 -- 0
beherrschenden 1-
Anteilen 3
zurechenbares
Konzernergeb-
nis
Eigentümern 72 94 82 10 -37 -4 0 0 1- 100
der Aareal 1-
Bank AG 7
zurechenbares
Konzernergeb-
nis
Allokiertes 1.53- 1.622 406 289 37 37 944 838 2- 2.786
Eigenkapital2) 2 .-
9-
1-
9
RoE nach 4,4 6,9 26,- 4,5 -132,6 -13- 4- 4,3
Steuern 9 ,9 ,-
(%)3)4) 4
1) Im Rahmen der regelmäßigen Überprüfung wurde die Konzernkostenverrechnung
in 2023 zwischen den Segmenten SPF und BDS an die Größe des jeweiligen
Segments angepasst.
2) Im Hinblick auf die Steuerung erfolgt die Berechnung des allokierten
Eigenkapitals für alle Segmente auf Basis eines normierten Kapitalbedarfs
nach Basel IV (phase-in) von 15 %. Bis zum 30. September 2022 waren die
Segmente BDS und Aareon noch mit einem output floor von 72,5 % berechnet
worden. Das bilanzielle Eigenkapital weicht hiervon ab. Das bilanzielle
Eigenkapital der Aareon beträgt 97 Mio. EUR.
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Verzinsung der AT1-Anleihe
Segmentergebnisse des dritten Quartals 2023 (nach IFRS)
Struk- Ban- Aare- Konso- Aare-
turier- king on lidie- al
te & rung Bank
Immobi- Digi- / Kon-
lienfi- tal Über- zern
nanzie- Solu- lei-
rungen tions tung
3. 3. 3. 3. 3. 3. 3. 3. 3. 3.
Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar-
tal tal tal tal tal tal tal tal tal tal
2023 2022 2023 2022 2023 2022 20232022 2023 2022
Mio. EUR
Zinsü- 199 162 59 26 -10 -4 0 0 248 184
ber-
schuss
Risiko- 102 63 0 0 0 0 102 63
vorsor-
ge
Provisi- 5 1 8 8 70 61 -7 -3 76 67
onsüber-
schuss
Abgangs- 6 2 6 2
ergeb-
nis
Ergeb- -17 4 0 0 -17 4
nis aus
Finanz-
instru-
menten
fvpl
Ergeb- -2 1 -2 1
nis aus
Siche-
rungszu-
sammen-
hängen
Ergeb- 2 0 2 0
nis aus
at
equity
bewerte-
ten
Unter-
nehmen
Verwal- 53 54 23 17 75 60 -7 -3 144 128
tungs-
aufwand
Sonsti- 0 -2 0 0 1 1 0 0 1 -1
ges
betrieb-
liches
Ergeb-
nis
Be- 36 51 46 17 -14 -2 0 0 68 66
triebs-
ergeb-
nis
Ertrag- 3 18 15 6 4 0 22 24
steuern
Konzern- 33 33 31 11 -18 -2 0 0 46 42
ergeb-
nis
Nicht 0 0 0 0 -4 -1 -4 -1
beherr-
schen-
den
Antei-
len
zure-
chenba-
res
Konzern-
ergeb-
nis
Eigentü- 33 33 31 11 -14 -1 0 0 50 43
mern
der
Aareal
Bank AG
zure-
chenba-
res
Konzern-
ergeb-
nis
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1768781 09.11.2023 CET/CEST
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