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Export-Finanzierung

Länder wie die Bundesrepublik Deutschland, die stark vom Weltmarkt abhängig sind, müssen den Finanzierungsmöglichkeiten ihrer Waren- und Leistungsströme besondere Aufmerksamkeit widmen. Gerade im Hinblick auf die wachsende Konkurrenz an den internationalen Märkten spielt der Finanzierungsaspekt eine wichtige Rolle bei Entscheidungen.

Die Einschaltung von Banken ist sinnvoll, da diese Geschäfte besondere Eigenschaften und Risiken aufweisen und hohe Anforderungen an die Absicherung und Abwicklung damit verbunden sind. Voraussetzung für die bankmäßige Außenhandelsfinanzierung ist die Einräumung von Kreditlinien, die sich im internationalen Geschäft tätige Banken im Rahmen ihrer Korrespondenzbeziehungen gewähren. Dazu zählt auch die Oldenburgische Landesbank.

Auf die geläufigsten Finanzierungen gehen wir im Folgenden kurz ein.

  • Akkreditiv und Finanzierung

    Außer der Zahlungs- und Zahlungssicherungsfunktion hat das Akkreditiv auch eine Finanzierungsfunktion. Insbesondere Handelsunternehmen, die auf Akkreditivbasis exportieren, haben die Möglichkeit, mittels übertragbar gestellter Akkreditive oder mittels Back-to-Back-Akkreditive die Einkaufsseite zahlungsmäßig abzusichern.

  • Forfaitierung

    Bei der Forfaitierung handelt es sich um den regresslosen Ankauf von Geldforderungen aus Liefergeschäften, die zu einem späteren Zeitpunkt fällig werden. Der Exporteur verkauft seine Forderung an die Oldenburgische Landesbank und erhält im Gegenzug sein Geld, also nicht erst bei Fälligkeit der Forderung. Die Oldenburgische Landesbank übernimmt durch den regresslosen Ankauf das Bonitätsrisiko des Schuldners und verzichtet auf jeden Rückgriff gegenüber dem Forderungsverkäufer. Dieser ist lediglich im Rahmen der Produkthaftung weiterhin für seine Leistungen verantwortlich. Die Fälligkeit der forfaitierbaren Forderung beträgt üblicherweise zwischen 180 Tagen und fünf Jahren. Dabei können aber auch kürzere oder längere Fälligkeiten individuell vereinbart werden.

    Daneben können auch Buchforderungen, die durch Bankgarantien oder Akkreditive mit deferred payment besichert sind, forfaitiert werden. Die Vorteile bei dieser Finanzierungsform: Sie entlasten Ihre Bilanz, entledigen sich des weiteren Verwaltungsaufwandes und weiterer Kosten sowie sämtlicher mit dem Geschäft verbundenen Risiken.

Aus welchen Gründen auch immer finanziert werden soll, wir bieten Ihnen eine für Ihren Fall maßgeschneiderte Lösung. Vereinbaren Sie am besten gleich einen Beratungstermin zur Exportfinanzierung!